{"id":4946,"date":"2020-12-13T15:53:20","date_gmt":"2020-12-13T20:53:20","guid":{"rendered":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/?p=4946"},"modified":"2024-11-13T20:32:44","modified_gmt":"2024-11-14T01:32:44","slug":"why-asset-class-diversification-is-important-in-investing","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/blog\/why-asset-class-diversification-is-important-in-investing\/","title":{"rendered":"Pourquoi la diversification des classes d\u2019actifs est importante en mati\u00e8re d\u2019investissement"},"content":{"rendered":"
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Dans le monde de l\u2019investissement, le concept de diversification des classes d\u2019actifs est souvent associ\u00e9 \u00e0 l\u2019expression s\u00e9culaire selon laquelle il ne faut pas mettre tous ses \u0153ufs dans le m\u00eame panier. Cette th\u00e9orie peut s\u2019appliquer \u00e0 de nombreux domaines de la vie, tels que les relations, l\u2019\u00e9ducation, les affaires, la finance et bien s\u00fbr l\u2019investissement.<\/p>

Pour mettre cette notion dans le contexte de l\u2019investissement, imaginez que vous poss\u00e9dez $60 000 d\u2019actions Amazon, ce qui correspond \u00e0 l\u2019\u00e9tendue de votre portefeuille. Cela signifie que la stabilit\u00e9 de votre patrimoine d\u00e9pend enti\u00e8rement de la performance d\u2019un seul actif. La valeur des actions Amazon est en constante \u00e9volution, comme tout instrument financier n\u00e9goci\u00e9 sur un march\u00e9 libre.<\/p>

Par exemple, vous pouvez vous attendre \u00e0 une chute du prix des actions si Amazon est frapp\u00e9e d\u2019une amende \u00e9norme, comme la p\u00e9nalit\u00e9 pouvant atteindre 1537 milliards de TP que l\u2019Union europ\u00e9enne envisage d\u2019infliger \u00e0 l\u2019entreprise pour avoir enfreint les pratiques antitrust.<\/p>

Si tous vos \u0153ufs sont dans le m\u00eame panier, c'est-\u00e0-dire que tout votre capital est d\u00e9tenu en actions Amazon, et que le prix baisse, vous perdrez quelques \u0153ufs. Par cons\u00e9quent, ce que font les investisseurs avis\u00e9s, c'est de diversifier leur portefeuille dans de nombreuses classes d'actifs pour couvrir chacun de leurs investissements contre l'impact potentiel d'une sous-performance de l'un d'entre eux.<\/p>

Pour donner un contexte, voici un exemple de portefeuille d\u2019investissement diversifi\u00e9.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Vous trouverez ci-dessous un exemple de la mani\u00e8re dont chacun de ces actifs pourrait se prot\u00e9ger mutuellement en cas de baisse de la performance de l'un des actifs. Dans le diagramme, vous pouvez voir que ce portefeuille perd $500 en raison de son investissement en actions, alors qu'au total, le portefeuille r\u00e9alise un b\u00e9n\u00e9fice de $350.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Dans cet article, nous vous expliquerons pourquoi la diversification des classes d'actifs est si importante et comment vous pouvez commencer \u00e0 l'appliquer. Mais tout d'abord, nous pr\u00e9senterons les classes d'actifs les plus courantes, leurs caract\u00e9ristiques et leurs corr\u00e9lations, ainsi que le r\u00f4le que chacune peut jouer dans un portefeuille diversifi\u00e9.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Actions<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les actions, \u00e9galement appel\u00e9es actions ou parts, sont famili\u00e8res \u00e0 la plupart des personnes disposant d'un t\u00e9l\u00e9viseur ou d'une connexion Internet. Presque tout le monde au Canada peut ouvrir un compte de placement aupr\u00e8s de sa banque ou d'un courtier pour acheter des actions du NYSE, du NASDAQ, du TSX ou d'un autre march\u00e9.<\/p>

La performance du march\u00e9 boursier ne d\u00e9pend pas uniquement du succ\u00e8s de chaque entreprise cot\u00e9e en bourse. Certaines entreprises performent ou sous-performent ind\u00e9pendamment de leurs fondamentaux. Le concept d'indices et d'ETF, qui sont des produits regroup\u00e9s en paniers, a entra\u00een\u00e9 une forte corr\u00e9lation entre le prix de toutes les actions cot\u00e9es en bourse. Si Amazon sous-performe, les investisseurs peuvent se retirer de ces paniers et donc de nombreuses autres actions non li\u00e9es dans plusieurs secteurs.<\/p>

Toutes les actions sont fortement corr\u00e9l\u00e9es, et l\u2019achat d\u2019actions de soci\u00e9t\u00e9s de diff\u00e9rents secteurs ne prot\u00e9gera pas votre portefeuille d\u2019un ralentissement qui affecte l\u2019ensemble du march\u00e9 boursier.<\/p>

  • Les actions ont historiquement un potentiel de hausse positif \u00e0 long terme. Elles versent parfois des dividendes.<\/li>
  • Les actions sont volatiles et pr\u00e9sentent une forte corr\u00e9lation sur l\u2019ensemble du march\u00e9.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Obligations<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Pendant des d\u00e9cennies, voire des si\u00e8cles, les obligations \u00e9mises par les \u00c9tats ont \u00e9t\u00e9 consid\u00e9r\u00e9es comme une classe d'actifs refuge. Lorsqu'un \u00c9tat \u00e9met une obligation, il emprunte en fait de l'argent aux investisseurs et le rembourse ult\u00e9rieurement, avec int\u00e9r\u00eats.<\/p>

    Les obligations offrent des rendements fiables avec un risque proche de z\u00e9ro. Le taux de rendement moyen d'une obligation d'\u00c9tat am\u00e9ricaine d'une \u00e9ch\u00e9ance de dix ans est de 4,4%. De nombreux portefeuilles d'investissement conservateurs allouent une grande partie du capital aux bons du Tr\u00e9sor.<\/p>

    Cependant, depuis que la pand\u00e9mie de COVID-19 a secou\u00e9 le monde, le rendement obtenu pour investir dans des obligations \u00e0 long terme a chut\u00e9 de pr\u00e8s de 0,5%. Une quantit\u00e9 importante de capital utilis\u00e9e par les portefeuilles d\u2019investissement conservateurs est non seulement devenue de la poudre s\u00e8che, mais a \u00e9galement perdu sa capacit\u00e9 \u00e0 se prot\u00e9ger contre les pertes \u00e9ventuelles provenant d\u2019actifs plus volatils, tels que les actions.<\/p>

    • Les obligations pr\u00e9sentent un risque quasi nul et garantissent un montant de revenu fixe.<\/li>
    • Les obligations ne g\u00e9n\u00e8rent pas actuellement de rendements significatifs qui soient utiles dans un portefeuille<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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      Mati\u00e8res premi\u00e8res<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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      Les mati\u00e8res premi\u00e8res sont d\u00e9finies au sens large comme des mati\u00e8res premi\u00e8res qui n'ont pas encore \u00e9t\u00e9 transform\u00e9es en un produit de valeur pour les consommateurs. Par exemple, des barils de p\u00e9trole brut qui n'ont pas encore \u00e9t\u00e9 raffin\u00e9s en essence, ou du cacao qui vient d'\u00eatre mis en sac en attendant d'\u00eatre transform\u00e9 en tablette de chocolat Cadbury ou des lingots d'or qui deviendront bient\u00f4t un lot d'alliances.<\/p>

      Dans le monde de l\u2019investissement, les mati\u00e8res premi\u00e8res les plus pris\u00e9es par l\u2019investisseur moyen sont les m\u00e9taux pr\u00e9cieux, comme l\u2019or et l\u2019argent. Les investisseurs ach\u00e8tent soit des lingots physiques, comme la feuille d\u2019\u00e9rable mondialement connue, soit des produits d\u00e9riv\u00e9s. Les m\u00e9taux pr\u00e9cieux sont r\u00e9put\u00e9s pour leur capacit\u00e9 \u00e0 conserver leur valeur en p\u00e9riode de r\u00e9cession, voire de d\u00e9pression.<\/p>

      • Les m\u00e9taux pr\u00e9cieux ne sont pas corr\u00e9l\u00e9s aux march\u00e9s financiers traditionnels, tels que les obligations et les actions.<\/li>
      • Le bouillon physique co\u00fbte beaucoup plus cher que le prix spot, qui sera pay\u00e9 lorsque les pi\u00e8ces ou les lingots seront liquid\u00e9s.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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        Instruments de dette\n<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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        Les titres de cr\u00e9ance peuvent \u00eatre \u00e9mis sous forme d'instruments et achet\u00e9s par des investisseurs de mani\u00e8re tr\u00e8s similaire aux obligations. La principale diff\u00e9rence est que les titres de cr\u00e9ance priv\u00e9s ne sont pas \u00e9mis pour financer les d\u00e9penses publiques, mais plut\u00f4t pour aider les particuliers.<\/p>

        En l\u2019absence de rendements int\u00e9ressants sur les obligations \u00e9mises par les gouvernements, les investisseurs ont du mal \u00e0 trouver des actifs \u00e0 revenu fixe et \u00e0 faible volatilit\u00e9 pour investir leur capital ou couvrir leurs investissements plus risqu\u00e9s, comme les actions. Une solution qui a piqu\u00e9 l\u2019int\u00e9r\u00eat des investisseurs ouverts d\u2019esprit est l\u2019opportunit\u00e9 \u00e9mergente dans le domaine du pr\u00eat entre particuliers, dont goPeer est \u00e0 l\u2019avant-garde au Canada.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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        Comment diversifier un portefeuille d'investissement<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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        Les investisseurs amateurs pensent que le seul objectif de l'investissement est de gagner le plus d'argent possible. Les investisseurs exp\u00e9riment\u00e9s savent que l'objectif de l'investissement est de cr\u00e9er et de pr\u00e9server la richesse. Pour vous donner une id\u00e9e fondamentale de la mani\u00e8re de diversifier un portefeuille d'investissement, vous devez allouer une partie de votre portefeuille \u00e0 diff\u00e9rentes classes d'actifs. M\u00eame si les actions peuvent th\u00e9oriquement rapporter le plus, ce n'est pas une garantie qu'elles le feront. Par cons\u00e9quent, les investisseurs strat\u00e9giques r\u00e9partissent leur capital entre diff\u00e9rentes classes d'actifs pour permettre \u00e0 chaque investissement de se prot\u00e9ger mutuellement contre les baisses.<\/p><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        Dans le monde de l\u2019investissement, le concept de diversification des classes d\u2019actifs est g\u00e9n\u00e9ralement associ\u00e9 \u00e0 l\u2019expression s\u00e9culaire selon laquelle il ne faut pas mettre tous ses \u0153ufs dans le m\u00eame panier. Cette th\u00e9orie peut s\u2019appliquer \u00e0 de nombreux domaines de la vie, tels que les relations, l\u2019\u00e9ducation, les affaires, la finance et bien s\u00fbr l\u2019investissement. Pour mettre cette notion en pratique, [\u2026]<\/p>","protected":false},"author":3,"featured_media":4947,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1,8],"tags":[],"class_list":["post-4946","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all","category-investing"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4946","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4946"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4946\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4953,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4946\/revisions\/4953"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4947"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4946"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4946"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/dev.gopeer.ca\/fr_ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4946"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}