Le monde des investissements est assez vaste, mais ils peuvent être classés en deux groupes de haut niveau : les investissements traditionnels et les investissements alternatifs. Les investissements traditionnels comprennent des véhicules d'investissement standard tels que des actions, des obligations ou des équivalents de trésorerie. Les investissements alternatifs sont là où les stratégies d'investissement deviennent intéressantes, et nous sommes là pour tout vous dire à ce sujet.
Il existe de nombreux types d'investissements alternatifs et ils fonctionnent tous de différentes manières. Les plus populaires incluent les prêts entre particuliers, les fonds spéculatifs, les fonds de capital-investissement, l'immobilier et les matières premières. Voici un guide simple sur les placements alternatifs.
Prêt entre pairs
Le prêt entre particuliers est une nouvelle classe d'actifs qui n'était traditionnellement accessible qu'aux grandes banques et institutions. Les prêts P2P permettent aux investisseurs ordinaires de prêter de l'argent à d'autres pairs qui recherchent un prêt. Cela fonctionne généralement via une plate-forme en ligne réputée et est réglementé par les lois sur les valeurs mobilières (comme goPeer). L'emprunteur bénéficie d'une fourchette de taux d'intérêt (APR) inférieure à celle des institutions financières typiques et les investisseurs bénéficient d'investir dans une classe d'actifs qui n'est pas corrélée aux marchés financiers, et ils gagnent également des rendements attractifs lorsque les prêts sont remboursés. Les investisseurs peuvent rechercher une stratégie d'investissement d'investissement peer-to-peer pour permettre pleinement un véritable portefeuille diversifié, et des plateformes telles que goPeer ne nécessitent qu'un minimum de $10 d'investissement par prêt. En savoir plus sur le fait d'avoir un portefeuille bien diversifié et l'investissement entre pairs ici.
Fonds spéculatifs
Les fonds spéculatifs sont un pool d'investissement apporté par un groupe de personnes. Le mot "couverture" signifie qu'il peut être protégé contre l'incertitude en raison de leurs différents styles d'investissement. Les fonds spéculatifs doivent pouvoir prendre des positions longues (parier sur) ou courtes (parier contre) dans un investissement. Les fonds spéculatifs ne sont souvent pas réglementés, ce qui signifie qu'ils ne sont pas supervisés par des commissions des valeurs mobilières ou des lois pour protéger les investisseurs. Ces fonds d'investissement sont également difficiles d'accès en raison des frais de gestion élevés ou d'une exigence d'investissement minimum. Selon un Article Forbes, un investissement initial typique dans un fonds spéculatif se situe entre $500 000 et $1 million. Les fonds spéculatifs ne sont généralement ouverts qu'aux investisseurs qualifiés (c'est-à-dire une personne bénéficiant d'un statut spécial en vertu des lois de réglementation financière). Les hedge funds sont également des investissements à capital variable, ce qui signifie que les investisseurs peuvent ajouter davantage ou retirer de l'investissement.
Fonds de capital-investissement
Les fonds de capital-investissement sont similaires aux fonds spéculatifs, mais ils présentent quelques distinctions clés qui en font une stratégie d'investissement alternative. Comparativement aux fonds spéculatifs, les fonds de capital-investissement sont également un pool d'investisseurs, mais leur fonction principale est d'acheter une participation importante (ou parfois une acquisition complète) dans une société privée. Ce faisant, ils acquièrent une participation majoritaire dans la société cible, puis la restructurent pour réaliser un profit. En ce qui concerne l'horizon temporel des investissements, les fonds PE ont tendance à être beaucoup plus longs en raison des investissements plus importants réalisés dans des sociétés privées. Investopédia prétend qu'un fonds de capital-investissement peut détenir l'investissement entre 3 et 10 ans. Encore une fois, le seul type de personnes qui sont principalement autorisées à accéder aux fonds de capital-investissement sont les investisseurs qualifiés.
Immobilier
Les investissements immobiliers sont quelque chose de plus communément connu. Il s'agit d'une stratégie d'investissement qui envisage l'achat d'une propriété physique, commerciale ou résidentielle et la transforme en profit grâce à un revenu de trésorerie ou à un gain en capital lors de la vente de la propriété (et dans la plupart des cas, c'est les deux !). Lors de l'achat d'un bien immobilier, vous devrez peut-être verser un acompte, généralement jusqu'à 20% (ou parfois plus) de la valeur du bien. Le reste peut être financé par une institution financière en obtenant une hypothèque et en payant des intérêts sur le prêt. Le grand avantage de l'investissement immobilier est que si votre propriété génère des revenus grâce au loyer, cela peut aider à rembourser l'hypothèque et à constituer votre capital dans la propriété. Un autre facteur important de l'investissement immobilier est que vous pouvez vendre votre propriété une fois qu'elle a pris suffisamment de valeur. L'un des principaux déterminants de l'appréciation d'une propriété est son emplacement. Vous devrez peut-être faire des recherches approfondies sur une zone avant de placer de l'argent dans un bien immobilier.
Commodités
Les investissements dans les matières premières peuvent être volatils et l'industrie des matières premières peut être considérablement affectée par les événements mondiaux, les contrôles à l'importation, la concurrence mondiale, les réglementations gouvernementales et les conditions économiques, qui peuvent tous avoir un impact sur les prix des matières premières. Les 3 façons courantes d'investir dans les matières premières sont 1) les acheter directement sous leur forme physique, 2) acheter des actions de sociétés de matières premières ou 3) acheter indirectement par l'intermédiaire d'un fonds ou d'une fiducie de placement. Les produits de base populaires incluent le pétrole brut, les grains de café, le gaz naturel, l'or, l'argent, le maïs et bien d'autres. Les matières premières sont généralement déterminées par l'offre et la demande. Investopédia affirme que lorsque le marché boursier est volatil, les investisseurs se démènent généralement pour transférer de l'argent dans des métaux précieux tels que l'or, qui est historiquement considéré comme un métal fiable et fiable avec une valeur transmissible.
Ce sont les principaux types d'investissements alternatifs. Vous voudrez peut-être tenir compte de chaque classe d'actifs, y compris les placements alternatifs, lors de la constitution d'un portefeuille de placement bien diversifié .